Ngân hàng Nhà nước Lào (BOL) vừa đưa ra cảnh báo khẩn trước tình trạng tội phạm mạng gia tăng lợi dụng tài khoản ngân hàng của người dân để rửa tiền và thực hiện các hành vi lừa đảo trực tuyến.
Trong thông báo phát đi tuần trước, BOL cho biết nhiều băng nhóm tội phạm đang tìm cách thuê hoặc mua lại tài khoản ngân hàng bằng cách trả tiền mặt hoặc cung cấp lợi ích vật chất. Những tài khoản này – thường được gọi là “tài khoản trung gian” (mule accounts) – bị dùng để nhận và hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp xuất phát từ lừa đảo và các hoạt động phạm tội trên không gian mạng.
Theo BOL, các đối tượng thường dụ dỗ người dân bằng những ưu đãi tài chính, khuyến khích họ mở tài khoản mới hoặc giao quyền sử dụng tài khoản hiện có. Người sở hữu tài khoản đôi khi biết rõ, nhưng cũng có trường hợp hoàn toàn không nhận thức được tài khoản của mình bị lợi dụng. Điều này khiến cơ quan chức năng khó lần ra thủ phạm thực sự và thu hồi tài sản bị chiếm đoạt.
BOL nhận định các hành vi tài chính bất hợp pháp này đang tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với xã hội, trong khi những lời mời chào thuê – bán tài khoản xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội. Do đó, việc ban hành cảnh báo được xem là cần thiết nhằm ngăn chặn từ sớm hoạt động của các đường dây tội phạm.
Thông báo được gửi đến toàn thể người dân, cán bộ, công chức, học sinh – sinh viên, lực lượng công an, quân đội và các doanh nghiệp trên cả nước, nêu rõ mọi hành vi cho thuê, chuyển nhượng hoặc bán tài khoản ngân hàng đều bị nghiêm cấm. Đây là hành vi vi phạm Điều 47 Luật Hệ thống thanh toán của Lào, trong đó quy định không được sử dụng hệ thống thanh toán hay công cụ thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.
Ngân hàng Nhà nước Lào đồng thời khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không tiếp tay cho các đường dây phạm tội và chủ động phòng tránh để không trở thành nạn nhân của lừa đảo trực tuyến.
Tổng hợp
