Ngân hàng Nhà nước Lào vừa ban hành Quyết định số 44 nhằm tăng cường kiểm soát các giao dịch chuyển tiền có giá trị lớn, triển khai theo Luật Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (sửa đổi) có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2024.
Theo quy định mới, mọi giao dịch chuyển tiền từ 25 triệu kip trở lên sẽ được đưa vào diện giám sát. Quy định áp dụng đối với các ngân hàng thương mại, tổ chức tài chính vi mô (bao gồm cả tổ chức có và không nhận tiền gửi), cùng các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đang hoạt động tại Lào. Tuy nhiên, các giao dịch thực hiện thông qua thẻ thanh toán như thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước, cũng như giao dịch nội bộ giữa các đơn vị báo cáo phục vụ hoạt động kinh doanh, không thuộc phạm vi điều chỉnh của quyết định này.
Tăng cường xác minh thông tin người giao dịch
Đối với các giao dịch vượt hạn mức, đơn vị thực hiện phải thu thập và xác minh đầy đủ thông tin của người gửi và người thụ hưởng. Cụ thể, người gửi phải cung cấp các thông tin bao gồm: họ tên, địa chỉ, giấy tờ định danh hợp lệ (chứng minh nhân dân, thẻ căn cước hoặc hộ chiếu), số điện thoại, số tài khoản hoặc mã tham chiếu giao dịch, số tiền, loại tiền, mục đích giao dịch và mối quan hệ với người nhận.
Thông tin bắt buộc đối với người thụ hưởng gồm: họ tên, số điện thoại và số tài khoản hoặc mã giao dịch.
Trường hợp phát sinh nghi ngờ về hành vi rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, đơn vị báo cáo phải áp dụng biện pháp xác minh bổ sung và lưu giữ đầy đủ hồ sơ liên quan.
Giao dịch đáng ngờ phải báo cáo trong 24 giờ
Các đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính phải thiết lập cơ chế theo dõi hiệu quả các giao dịch xuyên biên giới và áp dụng hệ thống quản trị rủi ro phù hợp. Bất kỳ giao dịch nào có dấu hiệu đáng ngờ đều phải được báo cáo lên Văn phòng Thông tin Chống rửa tiền trong thời hạn 24 giờ kể từ khi phát hiện. Tất cả hồ sơ giao dịch phải được lưu trữ tối thiểu 10 năm kể từ ngày phát sinh.
Đồng thời, nghiêm cấm thực hiện giao dịch trong trường hợp không thu thập đủ thông tin theo quy định, hoặc nếu khách hàng thuộc danh sách trừng phạt do Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc công bố.
Xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm
Các đơn vị không tuân thủ quy định sẽ bị xử lý theo pháp luật hiện hành, bao gồm các hình thức: cảnh cáo, xử phạt hành chính, xử lý kỷ luật, yêu cầu bồi thường thiệt hại, và tùy mức độ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Văn phòng Thông tin Chống rửa tiền là cơ quan có thẩm quyền giám sát và xử lý vi phạm.
Tổng hợp
